[리뷰] ETF 처음공부 (주식,채권부터 통화, 대체투자까지 바로 써먹는) - 김성일

오늘 노마드미오가 소개해줄 책은 ETF 개념과 투자 목적에 맞는ETF 상세 분석도 잘정리되어 추천드립니다 

👍 추천사 
👀 강환국 (거인의 포트폴리오 저자)
글로벌 ETF 전략책을 출간한 이후 한국에 상장된 ETF로 연금저축펀드 굴리는 방법을 소개해주세요 라는 
질문이 쇄도하고 있습니다 이제 이 질문에 대한 답은 (ETF 처음공부)소개된 김성일작가의 K-올웨이더 

👀  오건영 (부의시나리오 저자)
포트폴리오 투자의 전략과 데이터분석의의 전문가인 저자의 컬러가 오롯이 담기 ETF 투자 입문서 입니다 

👀  홍춘욱 (프리즘투자자문(대표) 
투자를 생각하는 사람이라 ETF에 대한 지식은 필수가 되었다는 생각이듭니다

 

👀 지은이 김성일
홍익대학교 컴퓨터공학과 > 서울과학종합대학원 금융공학 MBA석사
IBK기업은행 20년 재직 (2002 ~2021)
리치고 인베스트먼트에서 최고투자책임자(CIO)로 근무
은행, 증권사, 공무원, 기업체 등에서 연금 및 자산배분 투자에 대해 강의
저서로는 개인 투자자를 위한 자산배분 투자서 《마법의 돈 굴리기》(2017)
연금저축, IRP, ISA 계좌를 이용한 투자법을 다룬 《마법의 연금 굴리기》(2019

▶ ETF(Exchange Traded Fund) 개념
개별 주식을 고르는데 수고를 하지 않아도 되는 펀드투자의 장점과, 언제든지 시장에서 원하는 가격에 매매
할 수 있는 주식투자의 장점을 모두 가지고 있는 상품으로 인덱스펀드를 거래소에 상장시켜 투자자들이 
주식처럼 편리하게 거래할 수 있도록 만든 상품이다. 

▶ 우리나라 증시에 ETF가 상장된것은 2002년 10월(한국) 증시에 첫 번째 ETF는 KODEX 200입니다.
▶ 금융회사들이 ETF를 적극적으로 홍보하지 않은 이유는 한마디로 마진이 적기 때문이다 
L 일반펀드는 2~3% 인덱스펀드는  1%내외인데 반면 ETF 0.5

▶ 펀드성과 찾아보는 방법 : 우리나라의 경우 금융투자협회에서 제공하는 펀드다모아 사이트에서 펀드의 
성과나 펀드매니저등에 대한 다양한 자료 찾을 수 있음 

▶올웨더 all-weather:  
올웨더 포터는 **레이 달리오(Ray Dalio)**가 개발한 시장 상황에 관계 없이 수익을 전망하는 자산 배분 전략   

😀 올웨더 포터 기본 구성
✅ 지분(30%) → 경제성장
✅ 장기 국채 (40%)→ 경기 둔화, 디플
✅ **중기 국채 (15%)→ 유동
✅ **금(7.5%) →
✅문자재(7.5%)→

📌 특징
인플레이션, 디플레이션, 경제성장 및 둔화 등 다양한 환경에서도 반대 방향으로 구성될 수 있도록 설계되었습니다.

▶ ETF상품은 모든 증권사에서 거래가 가능하며 비대면 계좌개설시  가능함
 L 스토어접속 > APP다운로드> 실행 > 본인정보 입력 > 거래시작 

▶ ETF가 안전한 이유 거래소가 상장이후에도 문제가 없는지 지속적으로 감독관 역활을 하죠
▶ ETF 결제주기는 오늘 내가 보유한 ETF를 팔면 현금으로 출금하는 건 2일후에 가능 합니다 
      L 현금이 필요하여 출금할 계획이 있다 2일전에 ETF를 팔아야합니다 
▶ 국내ETF 시장은 2021년 8월 기준 순수자산총액 64조원으로 빠르게 성장했습니다. 
▶ ETF의 장점은 소액으로 분산투자 / 비용이 저렴 / 운영에 대한 투명성 / 실시간 매매로 환금성과 유동성이 높다 
▶ 컷오프 시간은 (증시종료시간 기준 )  한국 15:30 / 일본 15:00 입니다 
▶ iNAV 계산방식은 직접방식 (PDF방식) 과 간접방식 (기초지수방식) 나뉘어진다
  L  직접방식 : ETF가 투자하는 자산의 실제가격정보를 이용하여 계산 / 간접방식 : 가격정보이용이 어려운 
      해외자산  ETF에서 사용

▶ ETF투자위험 : 가격변동위험/신용위험/ 상장폐지위험 /가격괴리위험 / 추적오차위험 / 환율변동위험 
▶ 파생상품의 일종인 선물의 개념이며 원유와 골드 같은 상품의 경우 부피가 커서 수송및 보관에 따르는 비용이
많이 들기때문에     직접 현물을 사고팔지 않과 선물을 거래합니다 
▶롤오버효과 (만기이월효과) : 두선물의 가격차이때문에 매매하면서 수익이나 손실이 발생할수 있음
▶ 환해지 : 외환(外換)과 헤지(hedge·위험회피)의 합성어. 외환거래에 따르는 환율 변동 위험을 없애는 것
▶ 환노출 : 환율의 변동으로 인한 환차익 또는 환차손 발생 가능성을 가리키는 말이다
▶ 레버리지 : 선물과 옵션 등 의 투자에 파생상품과 차입을 이용

▶ 이외에도 투자목적에 맞는 ETF분류가 명시되어 있으며 여러가지 유용한 개념이 명시되어 있네요 
  L 스마트베타  / 팩터인베슽팅 / 배당 / 모멘텀(추세추종) 벨류 / 퀄리티 (우량주) / 멀티팩터 / 로우볼 (저변동성) 
  L  미래에셋 TIGER / K- 뉴딜 /  ESG : 평가를 통해 종목을 편입하는 지수 

▶ 각 ETF 지수 및  다양한 산업분류 기준으로 상세정보 및 성과데이타 분석 잘정리되어 있네요
  L  GICS :  에너지 / 소재 / 산업 / 임의소비재 / 필수소비재 / 헬스케어 / 금융 / 정보기술 / 커뮤니케이션.엔터서비스
 유틸리티/ 부동산
  L  FICS  : 에너지 / 소재 / 산업 / 경기소비재 
  L WICS : 에너지 / 소재 / 산업 / 경기관련소비재 / 필수 소비재 / 건강관리 

▶  SOXX는 iShares Semiconductor ETF 입니다
최근 미국 기술주에 올인한 ETF 최근 1년 총 수익률 약 53.54%
▶ IWB ( (IWB)**iShares입니다iShares Russell 1000 ETF) 
미국을 이끄는 100개 기업에 투자 최근 1년 총수익률 약 24.33%
▶ VTI  매우 낮은 수수료 0.03 %운용비용으로 장기투자의 유리하다 
미국 그자체에 투자하는 ETF이먀 약 3700개 이상의 주식을 보유함 
▶ DIVO : Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETF 
고품질 배당주커버카드 즉 난 배당만 먹으면된다는 분들에게 추천함 
배당수익률 4.53% 매월 배당 지급
최근 1년간 12.15% 배당 성장률 기록 함
▶  QQQM : Invesco NASDAQ 100 ETF
미국 기술주에 올인한 ETF  지난 1년간 35.81% 뛰어난 수익률 기록 

▶ SCHD : 10년 평균연간수익률 10.11% 배당수익률 3.53%
▶ VOO : 미국상위 50개 기업 지난 1년 총수익률 33.4%  5년간 연평균 수익 14.57%
▶ 투자 목적에 맞는ETF 상세 분석도 잘정리되어있네요 
  L  미국, 유럽, 일본, 중국 , 국내 섹터형 / 팩터형 / 전략형 / 엑티브형으로 분류되어 정리 해놓았습니다